FATF என்பது FATF என்றால் என்ன?

இன்று, கிரிமினல் பண விற்றுமுதல் பிரச்சினை பிராந்திய மட்டத்திலும் உலக அளவிலும் - நாடுகளுக்கு இடையே மிகவும் கடுமையானது. பல்வேறு சர்வதேச அமைப்புகளில் ஈடுபட்டுள்ள இந்த சட்டவிரோத நடவடிக்கைகளுக்கு எதிரான போராட்டம். கட்டுரையில், FATF இன் செயல்பாடுகளை இன்னும் விரிவாகக் கருதுவோம் - இது பணமோசடிகளை எதிர்ப்பதற்கான நிதி நடவடிக்கைகளின் குழு. உலகெங்கிலும் உள்ள குற்றவியல் குழுக்கள் மற்றும் பயங்கரவாதங்களுக்கு நிதியளிப்பதை எதிர்ப்பது எல்லா வகையிலும் இருப்பதால், அதன் முக்கியத்துவத்தை மிகைப்படுத்தி மதிப்பிடுவது கடினம்.

இது என்ன

பொதுவான வரையறையின்படி, FATF என்பது பணமதிப்பிழப்பு மற்றும் பயங்கரவாத அமைப்புகளுக்கான நிதி உதவியை எதிர்த்துப் போராடுவதில் உலகத் தரங்களைத் தயாரிப்பதில் ஈடுபட்டுள்ள ஒரு சர்வதேச அமைப்பாகும். கூடுதலாக, நிறுவப்பட்ட சர்வதேச தரங்களுக்கு இணங்க தேசிய அமைப்புகளை மதிப்பீடு செய்ய FATF உறுதிபூண்டுள்ளது. விவரிக்கப்பட்ட அமைப்பின் செயல்பாடுகளில் முக்கிய கருவித்தொகுப்பு AML / CFT துறையில் நாற்பது பரிந்துரைகளாகக் கருதப்படுகிறது, அவை கவனமாக தணிக்கை செய்யப்படுகின்றன (தோராயமாக ஒவ்வொரு ஐந்து வருடங்களுக்கும்). FATF குழுவின் தலைவர் சாண்டியாகோ ஒட்டமெண்டி ஆவார்.

நிகழ்வின் வரலாறு

கடந்த நூற்றாண்டின் 1989 வரை, ஜி 7 நாடுகளின் முடிவின்படி, FATF உருவாக்கப்பட்டது. இதன் பொருள் ஒரு சர்வதேச நிறுவனம் உருவானது, இது சர்வதேச ஏ.எம்.எல் / சி.எஃப்.டி தரங்களை அபிவிருத்தி செய்வதற்கும் நடைமுறைப்படுத்துவதற்கும் பணி ஒப்படைக்கப்பட்டது. முப்பத்தைந்துக்கும் மேற்பட்ட மாநிலங்களும் இரண்டு சர்வதேச அமைப்புகளும் இக்குழுவின் ஒரு பகுதியாகும். சுமார் இருபது அமைப்புகளும் இரண்டு சக்திகளும் பார்வையாளர்களாக செயல்படுகின்றன.

அமைப்பு மற்றும் செயல்பாட்டு வகைகள்

FATF குழு தொடர்ந்து வருடத்திற்கு மூன்று முறையாவது முழுமையான கூட்டங்களை நடத்துகிறது, அதில் முடிவுகள் எடுக்கப்படுகின்றன. இந்த நிறுவனத்தின் கருவி அதன் பணிக்குழுக்கள்:

• அச்சுக்கலை மூலம்;
• மதிப்பீடு மற்றும் செயல்படுத்தல் குறித்து;
• பயங்கரவாத அமைப்புகளின் நிதியுதவியை எதிர்த்துப் போராட;
• சர்வதேச ஒத்துழைப்பைப் படிக்க.

FATF என்பது உலக வங்கி, சர்வதேச நாணய நிதியம் மற்றும் ஐக்கிய நாடுகள் சபை அலுவலகம் ஆகியவற்றுடன் குற்றம் மற்றும் போதைப்பொருள் கடத்தலை எதிர்த்து தீவிரமாக செயல்படும் ஒரு அமைப்பாகும். இந்த கட்டமைப்புகள் அனைத்தும் சட்டவிரோத நிதிகளின் மோசடி மற்றும் குற்றச் செயல்களில் முதலீடு செய்வதற்கு எதிரான திட்டங்களை உருவாக்கி செயல்படுத்துகின்றன.

FATF இன் செயல்பாட்டின் மிக முக்கியமான கருவிகளில் ஒன்று பல நிதி புலனாய்வு பிரிவுகள் (அல்லது சுருக்கமாக FIU), அவை சட்டவிரோத பணமான “இடம்பெயர்வுகளை” தேடுவதற்கும் அடையாளம் காண்பதற்கும் ஒரு நாட்டிற்குள் நிதி தகவல்களை சேகரித்து ஆய்வு செய்வதற்கு பொறுப்பாகும்.

FATF உறுப்பினர்

35 க்கும் மேற்பட்ட நாடுகள் உலக புகழ்பெற்ற FATF குழுவில் உறுப்பினர்களாக உள்ளன. பங்கேற்கும் நாடுகள்: ஆஸ்திரேலியா, நியூசிலாந்து, ஆசியா மற்றும் ஐரோப்பா, அமெரிக்கா, மெக்ஸிகோ, பிரேசில், அர்ஜென்டினா, தென்னாப்பிரிக்கா மற்றும் ரஷ்ய கூட்டமைப்பு. பிந்தையது ஜூன் 2003 முதல் FATF இன் பகுதியாக மாறியது. நாடுகளுக்கு மேலதிகமாக, இதில் இரண்டு சர்வதேச அமைப்புகளும் அடங்கும்: வளைகுடா ஒத்துழைப்பு கவுன்சில் மற்றும் ஐரோப்பிய ஆணையம்.

ரஷ்ய கூட்டமைப்பின் சார்பாக FATF இன் நடவடிக்கைகளில் மத்திய நிதி கண்காணிப்பு சேவை 2004 இல் ரஷ்யாவின் முன்முயற்சியில் பங்கேற்றது குறிப்பிடத்தக்கது.

அம்சங்கள் பரிந்துரைகள்

சர்வதேச நிறுவனத்தின் ஆவணங்களில் பொருட்கள் உள்ளன, அதாவது, பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாதத்திற்கு நிதியளிப்பதை எதிர்த்துப் போராடுவதற்கு ஒரு பயனுள்ள ஆட்சியை உருவாக்க ஒவ்வொரு நாட்டிலும் எடுக்கப்பட வேண்டிய நிறுவன மற்றும் சட்ட நடவடிக்கைகளின் தொகுப்பு. உலகளாவிய தன்மை மற்றும் சிக்கலானது போன்ற நடவடிக்கைகளின் அம்சங்கள் பின்வருவனவற்றில் வெளிப்படுத்தப்படுகின்றன:

• பணமோசடிகளை எதிர்ப்பது தொடர்பான பிரச்சினைகளின் பரந்த பாதுகாப்பு;
• பிற சர்வதேச மரபுகளுடனான உறவு, ஏ.எம்.எல் / சி.எஃப்.டி, ஐ.நா.பாதுகாப்புக் தீர்மானங்கள் மற்றும் பிறவற்றைக் கையாளும் தொடர்புடைய சர்வதேச அமைப்புகளின் செயல்கள்;
• ஒரு நெகிழ்வான கொள்கையைத் தொடர நாடுகளுக்கு உதவுதல், இந்த சிக்கல்களைத் தீர்ப்பது, தேசிய பண்புகள் மற்றும் சட்ட அமைப்பின் பிரத்தியேகங்களை கணக்கில் எடுத்துக்கொள்வது.

அனைத்து FATF பரிந்துரைகளும் மற்ற அமைப்புகளின் ஒத்த தீர்மானங்களை எந்த வகையிலும் மாற்றாது, அவற்றை நகல் எடுக்க வேண்டாம். மாறாக, அவை கொள்கைகளை ஒன்றிணைக்கின்றன, AML / CFT துறையில் விதிகள் மற்றும் விதிமுறைகளை குறியீடாக்குவதில் மிக முக்கிய பங்கு வகிக்கின்றன. பாதுகாப்பு கவுன்சிலின் தீர்மானங்களில் ஒன்றின் படி, FATF இன் நாற்பது பரிந்துரைகள் அனைவருக்கும் கட்டாயமாக கருதப்படுகின்றன, விதிவிலக்கு இல்லாமல், ஐ.நா. உறுப்பு நாடுகள்.

எவ்வாறு உருவாக்கப்பட்டது

ஆரம்பத்தில், போதைப்பொருள் விற்பனையிலிருந்து பணத்தை மோசடி செய்த குற்றவாளிகளிடமிருந்து விதிகளை உருவாக்குவதற்கும் நிதி அமைப்புகளைப் பாதுகாப்பதற்கும் 1990 இல் அவசியமானபோது நாற்பது பரிந்துரைகள் தோன்றின. பின்னர், அதாவது ஆறு ஆண்டுகளுக்குப் பிறகு, தொழில்நுட்பத்தில் ஏற்பட்ட மாற்றங்கள், புதிய போக்குகள் தோன்றியது மற்றும் நிதி மோசடி செய்வதற்கான வழிகள் காரணமாக FATF தரநிலைகள் திருத்தப்பட்டன.

அக்டோபர் 2001 இல், FATF முதலில் ஆணையில் எட்டு பேரை உள்ளடக்கியது, பின்னர் பயங்கரவாதத்திற்கு நிதியளிப்பதை எதிர்ப்பதில் ஒன்பது சிறப்பு பரிந்துரைகள் இருந்தன.

இரண்டாவது முறையாக, குழுத் தரங்கள் 2003 ஆம் ஆண்டிலேயே திருத்தப்பட்டு நூற்று எண்பது நாடுகளில் அங்கீகரிக்கப்பட்டன. இந்த நேரத்தில், சட்டவிரோத பணப்பரிமாற்றம் மற்றும் பயங்கரவாத அமைப்புகளுக்கு நிதியளிப்பதை எதிர்ப்பதற்கான சர்வதேச தரமாக அவை கருதப்படுகின்றன.

பரிந்துரைகளின் துணை இனங்கள்

FATF இன் முழு பட்டியலையும் (குறிப்பிட்ட தரங்களில்) பல குழுக்களாக பிரிக்கலாம்:

• சட்டவிரோத பணப்புழக்கங்களை எதிர்கொள்வது தொடர்பான ஒருங்கிணைப்பு மற்றும் கொள்கைகள்;
• பணமோசடி மற்றும் பறிமுதல்;
• பயங்கரவாத அமைப்புகளுக்கு நிதியளித்தல்;
• பல தடுப்பு நடவடிக்கைகள்;
• வெளிப்படையான உரிமை மற்றும் சட்ட நிறுவனங்களின் செயல்பாடுகள்;
• சர்வதேச ஒத்துழைப்பு;
• தொடர்புடைய அதிகாரிகள் மற்றும் பிற நடவடிக்கைகளின் பொறுப்பு மற்றும் அதிகாரம்.

பிராந்திய குழுக்கள்

பரஸ்பர பணப்புழக்கங்கள் மற்றும் செயல்பாடுகளை உன்னிப்பாகக் கண்காணிப்பதற்கும், இது சம்பந்தமாக குற்றச் செயல்களை நிறுத்துவதற்கும், FATF வகையின் சிறப்பு பிராந்திய குழுக்கள் உள்ளன. அவை உலகெங்கிலும் சர்வதேச தரங்களை பரப்ப உதவுகின்றன. ஒவ்வொரு குழுவும் அதன் சொந்த குறிப்பிட்ட பிராந்தியத்தில் ஈடுபட்டுள்ளது மற்றும் பண புழக்கத்தின் பிரத்தியேகங்களை ஆய்வு செய்கிறது. கூடுதலாக, தேசிய நிதி அமைப்புகளின் பரஸ்பர மதிப்பீடுகள் தரநிலைகளுக்கு இணங்கவும் தற்போதைய போக்குகள் குறித்த ஆராய்ச்சிக்காகவும் நடத்தப்படுகின்றன.

இந்த குழுக்கள் என்ன? உலகில் மொத்தம் எட்டு உள்ளன: ஆசியா-பசிபிக், தென் அமெரிக்காவில் ஒரு குழு, யூரேசியன், கிழக்கு மற்றும் தென்னாப்பிரிக்காவில் ஒரு குழு, மத்திய கிழக்கு மற்றும் வட ஆபிரிக்காவில் ஒரு குழு, ஐரோப்பிய கவுன்சில், கரீபியன் மற்றும் மேற்கு ஆபிரிக்காவில் உள்ள ஒரு குழு. மற்றொன்று, மத்திய ஆபிரிக்காவில் பணமோசடிக்கு எதிராக, இன்னும் அங்கீகாரம் பெறவில்லை மற்றும் பிராந்திய வகை FATF இன் பகுதியாக மாறவில்லை.